Vermogensopbouw met levensverzekeringen

De meest gangbare commerciële argumenten om te sparen en te beleggen met levensverzekeringen beperken zich meestal tot de voordelen i.k.v. successieplanning en de vrijstellingen van roerende voorheffing.

Er zijn echter veel meer sterke punten waar aandacht aan kan gegeven worden vanuit het erfrecht, fiscaliteit, kosten en productopties i.k.v. de opbouw van (roerend) vermogen, zowel algemene als situationele.

Doelstelling

Het doel van deze opleiding: als eerste aanspreekpunt een breder inzicht aan klanten kunnen bieden wat de voordelen van een levensverzekeringproduct zijn i.k.v. de opbouw van een (roerend) vermogen en deze oplossingen gekaderd en inzichtelijk brengen voor een klant.

Doelgroep

Financiële tussenpersonen (bank en verzekeringen) en hun medewerkers
Adviseurs met nog geen of beperkte ervaring met levensverzekeringen die hun inzicht in de materie binnen vermogensopbouw willen verbreden
Adviseurs met ervaring die hun inzichten willen opfrissen of toetsen en delen met de docent en andere deelnemers
Gratis voor medewerkers PC 341
Gratis voor medewerkers PC 307

Inhoud

Pluspunten vanuit het erfrecht
Pluspunten vanuit de fiscaliteit
Pluspunten vanuit kosten(structuur)
Pluspunten vanuit product opties
Financieel kader vermogensopbouw met levensverzekeringen: praktisch

Successieplanning met levensverzekeringen wordt niet onmiddellijk besproken, maar kan aangehaald worden voor zover het tijdschema dat toe laat.

Vereisten

Algemene voorkennis levensverzekeringen is aanbevolen

Kmo-portefeuille

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille. Hierdoor bespaar je 30% korting op de kostprijs. Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuille. Opgelet: bij het indienen van je aanvraag, moet je Edfin aanduiden (erkenningsnummer DV.O222353).

Projectbedrag BZB-Fedafin-leden: €125
Projectbedrag niet BZB-Fedafin-leden: €200

Belangrijke informatie

Edfin-opleiding in samenwerking met Sofuba en Cepom.
Ingeschreven via PC 307? Werknemers moeten hun registratie ook op het CEPOM-platform finaliseren om hun FSMA-certificaat te ontvangen. Je ontvangt na inschrijving een mail vanuit CEPOM.
Beperkt aantal plaatsen beschikbaar.
Deze opleiding wordt klassikaal georganiseerd om interactie en inzicht in de materie te bevorderen.

Deelname is voor bepaalde deelnemers kosteloos, maar brengt kosten met zich mee voor de organisator. Aanwezigheid is daarom vereist.

Categorie Bank- en beleggingsdiensten
Verzekeringen

Type opleiding Seminarie

Punten/Uren Bank: 3u algemeen
Verzekeringen: 3u algemeen