Fraude in kredietdossiers

De opleiding geeft eerst een theoretische toelichting over wat (krediet)fraude is. Vervolgens bekijken we de (mogelijk) tussenkomende partijen en het project in een (frauduleus) kredietdossier. Later tonen we hoe we frauduleuze documenten kunnen herkennen; we passen daarbij de theorie in de praktijk toe op een aantal concrete voorbeelden en we overlopen een aantal cases met kredietfraude. De focus ligt op kredieten naar consumenten toe.

Deze opleiding heeft als doelstelling om:

het regelgevend en wettelijk kader omtrent kredietfraude bij te brengen;
de tekens te leren herkennen die kunnen wijzen op fraude;
aan te tonen hoe een geval van kredietfraude moet worden aangepakt.

Catégorie Crédits

Type de formation En classe

Heures de recyclage Assurances: 2h général
Banque: 2h général
Crédits hypothécaires: 2h général et 2h spécifique
Crédits à la consommation: 2h général et 2h spécifique

Recyclage régulier

Dates disponibles

17/09/2026 - Fraude in kredietdossiers - Discovery Room Febelfin Academy Boulevard du Roi Albert II - Koning Albert II-laan 19 1210 Brussels

Je m'inscris

Manifestez votre intérêt lorsqu’aucune date n’est disponible, la date planifiée ne convient pas et/ou la session existante est complète. Dès que 5 personnes sont inscrites sur la liste d'intérêt, nous vous proposons une nouvelle date. Votre inscription sur la liste d'intérêt est gratuite et n'induit aucune obligation.

Inscrivez-vous à la liste d'intérêt

Télécharger la fiche de formation

Envoyer la fiche de formation par mail

Groupe cible

De opleiding kan gevolgd worden door kredietgevers en bemiddelaars in consumenten- en hypothecair krediet.

Connaissances préalables

Advanced level opleiding: deze opleiding vereist een algemene basiskennis van het onderwerp.

Programme

INHOUD

Fraudemanagement en regelgeving
- Wat is fraude?
- Wat is kredietfraude?
- De soorten fraudeurs
- De fraudedriehoek
- Fraudemanagement: first defence
- Regelgevend kader
- Wettelijk kader: anti-witwas
- Wettelijk kader: fiscale deontologie
De tussenkomende partijen en de kredietaanvraag (=project): knipperlichten
- De tussenkomende partijen
  - De klant / kredietnemer
  - De occasionele tussenpersoon
  - De criminele organisatie
  - De agent / het personeelslid
- De kredietaanvraag / het project
- Speciale aandacht voor het witwasaspect bij fraude in Immo-kredietdossiers
Kritische vragen en herkennen van valse documenten en praktijkcases
- Kritische vragen m.b.t. de kredietnemer/tussenpersoon
- Kritische vragen m.b.t. agent of medewerker
- Documenten: nazicht op fraude
  - De loonfiche: knipperlichten en fraude herkennen
  - Facturen en bestekken: knipperlichten en fraude herkennen
  - Valse andere inkomsten
  - Inschrijvingsbewijs van voertuigen
  - Vervalst Compromis
  - Schatting OG
  - Het fictief financieel plan
- Vermoeden van fraude: Follow the money
- Praktijkcases
Cases en besluit
- Immo-fraude op basis van valse documenten
- Fraude lening op afbetaling op basis van valse documenten
- ABC-fraude
- Rechtstreekse kredietfraude
- Interne kredietfraude
- Schone Schijn

PRAKTISCHE INFORMATIE

Duurtijd: 1 lesdag (6 lesuren)
Uren: 09:00 tot 17:00
Plaats: Febelfin Academy: Phoenix building, Koning Albert II-laan 19, 1210 Brussel

Méthodologie

Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform, aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).

Opleidingsmateriaal: PowerPoint presentatie

Bank: Vereiste beroepskennis bedoeld door artikel 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.