Fraude financière chez les clients vulnérables : reconnaître, prévenir et agir correctement

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Cette formation propose une approche pratique pour reconnaître les signaux de fraude chez les clients vulnérables et y répondre de manière appropriée. Vous apprendrez à communiquer en toute sécurité, à évaluer les risques et à agir dans le cadre légal et interne.

Les objectifs de cette formation sont :

• distinguer les différentes formes d’exploitation financière des personnes âgées et des clients vulnérables ;
• reconnaître les signaux d’alerte typiques dans le comportement, les transactions et la communication ;
• identifier les techniques de manipulation psychologique (urgence, peur, isolement, dépendance) ;
• réagir correctement et avec empathie, sans stigmatisation ;
• comprendre les bases de la législation belge pertinente (vie privée, loi anti-blanchiment, mandat de protection) ;
• savoir quand et comment suivre les processus internes (fraude, conformité, risque).

Groupe cible

Le cours de formation peut être suivi par différents groupes cibles :

• les collaborateurs du secteur financier : employés de banque, conseillers en crédit et assurance, profils compliance, front- et back-office, call center, accueil.

Connaissances préalables

Formation de niveau de base : cette formation ne requiert aucune connaissance préalable et couvre la base du sujet.

Programme

CONTENU

• Introduction
  • Clients vulnérables dans le secteur financier
  • Définition de la vulnérabilité (âge, problèmes cognitifs, langue, compétences numériques…)
  • Pourquoi les personnes âgées sont une cible : chiffres, tendances et pratiques frauduleuses récentes en Belgique
  • Le rôle du secteur financier dans la détection précoce
• Types d’exploitation financière & scénarios de fraude
  • Abus au sein de la famille (pression, manipulation, tromperie)
  • Fraude par des tiers : phishing, fraude à la demande d’aide (« fraude du petit-fils »), fraude à l’investissement, escroquerie via aidants
  • Analyse de cas réels belges
  • Mini-exercice : « Activité client normale ou suspecte ? »
• Reconnaître les signaux : comportement, transactions & contexte
  • Signaux dans le comportement : incertitude, pression visible, changement d’attitude
  • Signaux dans les transactions : opérations inhabituelles, nouvelles procurations, virements importants soudains
  • Analyse des conversations : qui parle, qui décide, qui contrôle ?
  • Pratique : cartes de reconnaissance et travail interactif sur cas
• Communication avec les clients vulnérables
  • Comment aborder des situations délicates sans jugement
  • Questions de sécurité que les employés peuvent poser
  • Utiliser le bon ton : soutien, sans accusation
  • Scénarios de jeu de rôle : client sous pression, client confus, tiers qui parle indûment

 

INFORMATIONS PRATIQUES

• Durée : ½ journée de formation (3 heures de formation)
• Heures : 13:30 à 17:00
• Lieu : Febelfin Academy : Phoenix building, Boulevard du Roi Albert II 19, 1210 Bruxelles

Méthodologie

Une « Formation en classe » se suit en présentiel en groupe. Vous êtes présent avec les autres participants et le professeur à un moment convenu dans la même salle de cours. Il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…

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