Crédits aux indépendants, professions libérales et dirigeants d'entreprise - analyse financière

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Dans un environnement financier de plus en plus complexe, il est essentiel pour les conseillers de comprendre non seulement le dossier individuel du client, mais aussi le contexte professionnel plus large dans lequel celui-ci évolue. Qu’il s’agisse de personnes physiques exerçant une activité indépendante ou d’entrepreneurs débutants avec un plan d’affaires ambitieux, une compréhension approfondie de leur patrimoine global et de leur réalité économique est une condition indispensable pour offrir un service correct et de qualité. Cette formation fournit aux conseillers les connaissances nécessaires pour renforcer leur rôle de personne de confiance.

Les objectifs de cette formation sont les suivants :

• renforcer les compétences des conseillers dans l’évaluation correcte du patrimoine global de leurs clients ;
• acquérir une meilleure compréhension des données financières limitées disponibles pour les professionnels indépendants ;
• contribuer à une évaluation et une interprétation fondées du plan d’affaires et du plan financier des entrepreneurs débutants.

Groupe cible

La formation peut être suivie par différents groupes cibles :

• entrepreneurs souhaitant renforcer leur compréhension des données financières et économiques ;
• collaborateurs en contact avec des professionnels, des personnes physiques ou des entrepreneurs débutants ;
• business bankers et gestionnaires de relations ;
• collaborateurs chargés de l’analyse des risques et de l’évaluation du crédit.

 

Connaissances préalables

Advanced level: Les formations de ce type proposent la mise en pratique des connaissances théoriques acquises lors du "basic level" (approfondissement).

Programme

CONTENU

Module 1: Analyse du compte d'exploitation

Partie 1 : Concepts : quels documents sont disponibles et quelles informations est-ce qu'on y retrouve ? 

• Le compte d'exploitation
• La déclaration d'impôts
• L'avertissement-extrait de rôle
• La feuille de paie
• Exemples et exercices

Partie 2: Analyse de risque

• Analyse du compte d'exploitation
• Analyse horizontale: l'évolution dans le temps
• Analyse verticale: ratios
• Analyse de la capacité de remboursement 
• Exemples et exercices

Partie 3: Aspects juridiques et pratiques

• Le régime matrimonial - co-débition - caution solidaire - conséquences
• LCE et faillite
• Excusabilité du failli & libération du garant
• Suspension ou dénonciation des crédits
• Source de financement alternatif
• Sources publiques et privées

Module 2 : Analyse du plan financier

Partie 1 : Concepts : 

• Quand établir un business plan ?
• Qu'est-ce qu'une stratégie et comment élaborer un plan stratégique ?
• Qu'est-ce qu'un plan d'affaires vs un plan financier ?  Comment les établir ?

Partie 2 : Analyse de risque

• Comment un plan fiancier sera-t-il analysé par les banques et les investisseurs ?
• Différents scenarii
• Analyse du point port (seuil de rentabilité)
• Analyse des ratios et tableaux de bord
• Exemples et excercices

INFORMATIONS PRATIQUES

• Durée: 1 journée de formation
• Heures: 9h à 17h (6 heures de formation par jour)
• Lieu: Febelfin Academy, Bâtiment Phoenix - Boulevard du Roi Albert II 19 1210 Bruxelles

Méthodologie

Une « Formation en classe » se suit en groupe. Vous êtes présent avec les autres participants et le professeur à un moment convenu dans la même salle de cours. Il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…

Matériel didactique: Présentation powerpoint (slides)

Professeurs